我的日志

自古深情留不住，总是套路得人心。

　　前有“巴铁项目”，后有IGOFX。只不过，“巴铁”骗局导致48.86亿元投资款未兑付，涉及4万多名投资人，而IGOFX的涉案金额则高达300亿，涉及40万名投资者。

　　2017过完一半，牛小财给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：

　　（一）

　　最近发生的金融传销骗局新闻：

　　“亚欧币”：一年忽悠4万余人，卷走40亿元！

　　近日海口市警方破获一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案，一家名为海南跨亚欧网络竞技有限公司的企业，通过“亚欧币”，短短一年的时间，发展会员超过4万人，涉及金额高达40.6亿元！

　　当前，该企业已经被列入经营异常名录。根据警方消息，公司法定代表人、董事长夏建荣和刘某等人因涉嫌组织、领导传销活动被立案侦查。

　　虚拟货币火热的背后，往往容易滋生资本骗局……据了解，“亚欧币”实际为夏建荣和刘某等人编制各种身份做虚假宣传，通过发展会员方式吸收会员资金。通过发展“下线”的方式，跨亚欧公司吸引会员通过“内盘”和“外盘”途径购买“亚欧币”。“亚欧币”完全是基于庞氏骗局而推出的虚拟货币，根本不是虚拟数字货币。

　　一元购:5分钟亏3万百亿人疯狂上瘾血本无归

　　在百度输入“一元购”，出现至少20余家网站，APP更是不计其数。在其中一家网站上，显示累积参与人次已近百亿。

　　一元购，简单来说，就是网站上所有商品都拆分成一元一份。一个号码可以购买多份，最后再由系统公布中奖号码。从正常逻辑上讲，一次性购买份数越多，抽中商品的几率就越大。钱一旦投出概不退还，用户会产生一种1块钱就能抢到iPhone7、单反相机、金条、甚至豪华汽车等商品的错觉。

　　网站下方，还设有醒目的晒单分享版块，其中不乏“花点小钱碰碰运气”“刚玩就中奖了”等留言。

　　据中国商业联合会媒体购物专业委员会发布的行业通报监测数据，截至2017年4月底，“一元云购”参与者已超160亿人次。

　　更令人惊诧的是，一些人因此亏掉了数十万甚至数百万元，也有人为此离婚、借高利贷甚至轻生。

　　“云在指尖”：260万人入会，涉案6.2亿！

　　“只要一部手机，一个微信账号，消费128元就能代理整个商城产品，在家里发链接，就能轻松月入上万，甚至十几万！”这段充满诱惑的描述，最终让260万人陷入微商传销骗局，涉案金额6.2亿元。

　　据报道，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号。

　　“赛比安”：涉案金额1亿余元

　　7月10日，广东省公安厅发布信息称，多地警方联手查处网络传销犯罪窝点70余个，涉案金额10多亿元，其中“赛比安”涉案金额1亿余元。

　　“赛比安”主要通过吸纳消费会员、商品会员和旅游会员三种方式，以20%的金额消费返现为诱饵拉人头发展下线的一套腐烂模式，就是彻头彻尾的传销，参与者九成以上是文化程度不高的中老年人。

　　经过调查，入会“赛比安”的会员必须交纳6300元月费，再以直接或间接“拉人头”方式发展下线，以获取利益。组织级别分为创始人、VIP创始人、精英创始人、1星级、2星级、3星级、4星级、大使、黄金大使、铂金大使、钻石大使、总裁大使，按投资金额不同有不同收益。

　　说白了，就是一层剥削一层，玩的就是先到者对后到者的剥削。常州那个骗了300亿的90后美女，玩的也是这个招数。

　　以下这些公司已被列为传销名单，大家务必要提高警惕！

　　1、万福会

　　这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

　　发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋已落网。

　　“今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。而比起其他同行，万福币的发起人刘宁显得要“靠谱”的多，他旗下还真有一个上市公司，更具迷惑性。怎么样才能取得会员们更大的信任呢？刘宁想到了一个屡试不爽的办法：“我上头有人”！

　　刘宁的头衔有十多个，随便说出一个都能吓死牛小财

　　游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得10000*(10%+10%)*70%，即1400元的收益。警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。最终，警方查明传销金额近20亿元人民币！

　　2、维卡币

　　坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。

　　在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。

　　维卡币的宣传语简直就是一段freestyle~

　　BUT，不管它赚了多少，都一定不是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。

　　3、WV梦幻之旅

　　鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！

　　普通人对于美好生活和旅行的向往，就是这个网络传销戳中的软肋。通过交入会费、拉人头、层层分红等金字塔营销模式发展会员。2017年3月14日，国家旅游局、国家工商总局联合发布提示：“WV梦幻之旅（WorldVentures）”项目涉嫌构成我国《禁止传销条例》所指的传销行为。

　　4、NuSkin(如新)

　　2014年，《人民日报》接连发长文批评《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。

　　之后，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。

　　上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。

　　5、MarketAmerica(美安)

　　美安(MarketAmerica)，一家美国产品销售代理直销公司，在中国未获得直销牌照。

　　美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。

　　6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)

　　其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！

　　但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。一位嘉宾在分享会上用近半小时的时间讲述了他5天治愈帕金森病顽疾的经历：口服5天零一次Kyani的尼多乐后，自己多年的帕金森病痊愈了……

　　2015年，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。Kyani也被会员起诉，造成人身及财产损害，系国内第一起会员起诉直销公司并开庭审理的案例。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。

　　7、WFG（世界金融集团）

　　从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！

　　8、美商婕斯

　　产品都是神丹妙药，也是左右发展下线。

　　被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！

　　PS，在百度上搜“婕斯”，结果前几个都是广告，虽然右下有灰色小字标明“广告”，但关键是标题看并不是广告的样子，连牛小财这种老司机都不小心点了进去；点进去的页面乡村山寨风十足啊……

　　9、PFA，金融保险理财

　　如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万，两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。

　　想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。

　　年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？

　　10、CKB168——已倒闭

　　11、GemCoin(珍宝币)——已倒闭

　　（二）

　　以下为传销组织名单（按首拼字母排序，更新中…）：

　　A

　　Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）

　　B

　　BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财、比特币互助金融、百纳***雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区

　　C

　　CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代

　　D

　　DGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币

　　E

　　EGD网络黄金

　　F

　　Finnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财

　　G

　　GMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币

　　H

　　HIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币（消失）、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、***极客、豪比特互助理财

　　I

　　IFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织

　　J

　　JPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）

　　K

　　KLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币（死亡）、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际（关网）

　　L

　　LQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币

　　M

　　MMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航

　　N

　　NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融

　　O

　　奥特币、欧盟国际投资理财

　　P

　　PPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币

　　Q

　　全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快筹互助

　　R

　　RTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟

　　S

　　SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden瑞士黄金、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、石油币（崩盘）、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团（关网）、索斯特互助理财、三盈互助

　　T

　　ton通币IGM、天元币、天满国际外汇（关网）、世通元

　　U

　　U币（濒临灭亡）、UK互助金融

　　V

　　VCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财

　　W

　　WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币（挣扎中）、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财（跑路）、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、悟空理财、五环实业联盟互助、微邦客金融互助

　　X

　　星火草原、新加坡TEC、鑫利源、香港华瑞金融、香港贝莱德（BR）国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、熊猫币、信安游戏理财、讯通科技

　　Y

　　YBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿机、云讯通、云游（跑路）、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川（澳门）投资、易特币、犹太人契约社区

　　Z

　　中炎理财、中国梦1886公益慈善、中国梦——随梦而行、中翌全球购、中天币、中国社区志愿者众扶工程、中华慈善总会民间互助理财、中金亿投VAP、中国三艾斯控股有限公司、中国蒙商、中华币、中时代币、中翌理财、中祥和美（关网）、卓越理财、证信金安、珍宝币、众爱联盟基金会、自由国际（关网）、数字列、180霖易网购商城、20采矿、21世纪福克斯、365理财

　　（三）

　　资金盘，就是指没有造血功能，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网资盘。这种诈骗生命周期很短，最短一星期，绝大多数是几个月，很少有超过三年的，因为到了一两年的时候，资金盘主就大多卷款而逃了。

　　最新！170个资金盘

　　1.买卖宝

　　注册会员80余万个、涉案金额200亿余元，抓获犯罪嫌疑人16人,冻结涉案资金3.2亿余元。

　　2.YBI

　　冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传，很会造势，和之前爆火的“MMM金融互助平台”极为相似。运行了两个月左右，圈走上亿资金关网跑路。

　　3.美三（MMM）

　　和国际“资深巨骗”MMM比起来，中国的E租宝、中晋系简直弱爆了。在持续行骗20余年，屡战屡败之后，国际大骗局MMM转战中国，吸引无数拥趸，然而，继多部门连续发出投资警示之后，MMM正式崩盘。MMM这下崩盘，估计规模至少也是100亿以上。

　　4.赢享世界

　　已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间，一直在转移会员的注意力，没关网跑路在。

　　5.特色三妹

　　开盘没多久，就胎死腹中。

　　6.至尊

　　崩盘了。

　　7.阿川

　　崩盘了后，还公然挑衅中国大陆人民和警察，目前警察已正式调查了。

　　8.星火草原

　　这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案，自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束，涉案金额几个亿。

　　9.恩威商城

　　商城返利模式，开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多，这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期，大家且行且珍惜。

　　10.CNY金融互助

　　各大媒体，电视台相继曝光过，以高息回报为诱饵使受害者上当受骗。运行了差不多四个月，圈钱无数，被骗最高达42万元，而在受害者深挖下找出了女操盘手，目前已经被深圳警方控制。

　　11—40.公益社区掌心众扶、友钱宝、友义宝、影子银行、智富宝、云支付|云付通、精神传销心灵培训、亿加互助、无上商城、雷达币、中国一川、光彩币、万福币、奇妙生物、CA骗局、MGN积分宝、薪金融、创富联盟、利阁币、假天师、缘来一家、德庄金融理财、民族资产解冻、创世享购商城、丰果游天下、易赚宝、MBI理财、万维币、DGC共享币、RS联盟共赢。

　　41—90.华莱黑茶、军腾云商、ACL拆分盘、我的未来网、SF共享金融、FIS数字金库、贝格邦BGB、开心理财网、惠民商贸、惠卡世纪、盛大华天、APP小懒猪、莱汇币、维卡币、天音网络、沃客生活、星火草原、世界云联、CNC九星、美3妹、点点赚、公益互助、万维币、云数贸、三维九度、港润信贷、万通奇迹、富迪、马克币、中晋、宝微商城、中翌理财、绿色世界理财、绿藤理财、百纳红包雨、金农币、金沙互助、神州互联商城、凯恩商城、FIFA精算、大师兄商业、MIC理财、BBL国际互助、微转动力、互联宝宝、MFC币理财、万达复利理财。

　　91—120.诚信复利理财、EGD网络黄金、国通通讯网络电话、野狼互助盘微信群互助、华尔街、善心汇、领航者、自由宝、自由国际、RMB、NNN、众汇、舍得、GII、BFC、CC互助、YY互助、草根互助、国内的MMM、CMB、华人尊享、华夏金融互助、豪比特互助、犹太人契约社区、Lift-world国际援助、CF慈善、F4互助平台、Kweco科威克互助、ＭＢＡ爱心慈善、比特币互助金融、WWW联盟互助。

　　121—170.UK互助金融、MDD互助、美国莱福、三盈互助、A88财富平台、RTT全民互助、全民快筹互助、HIM互助、贝莱德环球金融社区、NPO、3m至尊版、KTB投资集团、德善DS99互助、NB互助社区、沃得财富互助社区、索斯特互助理财、PUDU自由社区、牛牛金融、瑞士信用联盟、香港陆普Circle互助社区、克缇财富、MSM互助平台、复利理财、辛顿、红包极客、宏天理财、UV国际互助理财、MMM、安子所谓上市、维卡币、克拉币、石油币、华强币、暗黑币、CB亚投行香港集团公司、币盛、世通元、U币、宝利恒远、天满国际外汇、聚宝、马克币、中国蒙商、科莱国际金融、中祥和美、山东宏泰集团、江西力草、21世纪福克斯、高频交易。

　　（四）

　　骗局，很容易识破，除了高息，它无真正的产业，只不过是借新钱还旧钱，依靠新人的加入支撑，理论上，只能维持到所有人加入那一天为止，实际上，只能撑到傻子不够用那一刻。

　　原理，极易了解，一分钟弄明白。为何骗局却隔一段时间就发生一次？

　　原因如下：

　　1、这世界不缺邪恶的聪明人，他们想尽办法欺骗他人；

　　2、赌性是人性永恒弱点，越穷，越窘迫时，赌性越强，因为你更容易失去耐心，希望以小博大，一夜致富。现在骗局的不少参与者，是在赌骗局有更多人参与。

　　这世界很残酷，骗子是要定期收割傻子的。知道世界的残酷有好处，这样你才不会放松警惕，也才会持续学习，因为骗子并不会停止学习。

　　请大家提高警惕，帮助身边亲友远离骗局，守住血汗钱！

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